«Ваша карта заблокирована»: Ежедневно мошенники обманывают около 50 жителей Татарстана
Рассказываем об уловках преступников и о том, как не стать их жертвой или невольным соучастником.

Они давно уже массово не ходят по улицам и по квартирам с сомнительными предложениями. Похоже, что мошенники полностью «переехали» в киберпространство, цифровой мир.

По данным МВД Татарстана, за 9 месяцев 2024 года на территории республики было зарегистрировано 25 395 преступлений в сфере информационных технологий. Это на 44,8% больше, чем за такой же период прошлого года. Из общего числа афер было расследовано 4 028 дел. Особый рост таких преступлений отмечается по уголовной статье «неправомерный доступ к компьютерной информации». 7 684 против 1 232 зарегистрированных за 9 месяцев 2023 года.

Внимательно следят за этой ситуацией и в прокуратуре Татарстана. Там постоянно анализируют криминальную сводку. Было определено, что ежедневно мошенники обманывают около 50 жителей республики. В отдельных случаях ущерб достигает 20 миллионов рублей.

- Столь внушительное количество хищений, непрерывных прозвонов граждан, фактов неправомерного доступа к электронным личным кабинетам, мессенджерам свидетельствует об организованной незаконной широкомасштабной работе по применению методов социальной инженерии в отношении жителей России. А учитывая, что Татарстан является экономически развитым регионом и его жители имеют стабильный заработок, они становятся объектами повышенного внимания со стороны киберпреступников, - отмечают в прокуратуре Татарстана.

Основным способом совершения мошенничества является использование в том числе приемов социальной инженерии. Это когда человек добровольно переводит деньги или раскрывает сведения, позволяющие их похитить.

Для этого преступники сейчас активно используют так называемые сим-боксы - специальные технические средства, представляющие собой, по сути, многоканальные телефоны. Причем стоят они не так дорого. Мошенники сотнями покупают «серые» сим-карты, настоящих владельцев которых практически невозможно установить.

Самыми распространенными на данный момент остаются аферы, совершенные под видом банковского работника, сотрудника оператора мобильной связи, сделок в интернет-магазинах, оказания помощи в инвестициях, а также под видом совершенного взлома личных кабинетов для получения персональных данных. Наравне с этим участились случаи с обманом на деньги под видом оказания помощи родственникам, якобы попавшим в ДТП. Подробнее о схемах, которые используют преступники, в Кабмине республик на брифинге «О противодействии в Республике Татарстан финансовому мошенничеству в банковском секторе» рассказал заместитель начальника отдела по раскрытию мошенничества УУР МВД по РТ Рафаэль Мусаев.

«СОТРУДНИКИ СЛУЖБЫ БЕЗОПАСНОСТИ БАНКОВ»

В последнее время татарстанцам мошенники все чаще звонят на телефон и представляются сотрудниками службы безопасности банка. Они сообщают о том, что к счету человека был совершен несанкционированный доступ. Или куда проще - отправляют наживку в виде текстовых сообщений якобы от банков: «Ваша карта заблокирована» и «По вашей карте произведено списание денежных средств».

Тех, кто попадается на эту уловку, при дальнейшем общении требуют назвать реквизиты банковской карты (номер, срок действия, код на оборотной стороне). Уверяют, что они нужны для аннулирования операций, которые, мол, совершили мошенники. Вот только, получив такие данные, «сотрудники» сами заходят в мобильный банк и обчищают счета доверчивых собеседников.

- При этом потерпевшим на мобильный телефон поступают смс-сообщения, содержащие коды доступа или пароль на проведение операции, которые также просит назвать мошенник. Также после получения доступа к счету злоумышленник выясняет у потерпевшего сведения о имеющихся счетах в других банках и, якобы переключая на сотрудника службы безопасности другого банка, продолжает свой преступный умысел, - объясняет Рафаэль Мусаев.

В этой схеме мошенники часто используют подменные телефонные номера, которые фактически схожи со справочными телефонами банков и даже правоохранительных органов.

- Ни при каких обстоятельствах не называйте пароли и коды доступа к банковским картам и счетам, указанным на оборотах карты и в СМС-сообщениях, поступивших на телефон. Ни один из представителей банка не запросит данную информацию, а единственный достоверный номер телефона банка указан на обратной стороне банковской карты либо в письменном договоре, - предупреждает полицейский.

ВЗЛОМ АККАУНТОВ ПОРТАЛА ГОСУСЛУГ

Тут тоже правоохранители отмечают особую активность мошенников. Причину видят в расширении спектра услуг портала. Речь в основном идет о возможности оформления кредитов и микрозаймов. Взламывая личный кабинет в Госуслугах, причем при помощи полученной информации от самих потерпевшего, мошенники получают доступ к огромному количеству информации о нем. То есть все, что можно использовать для оформления того же кредита.

- Часто в случаях, когда данные аккаунта не были куплены в даркнете (теневой сектор интернета, который используется для совершения преступлений. - Ред.), для получения доступа злоумышленники придумывают различные уловки. Самой распространенной из них является предлог продления договора на оказания услуг сотовой связи, который якобы обязательно нужно продлить через портал Госуслуг, - разъясняет заместитель начальника отдела по раскрытию мошенничества УУР МВД по Татарстану Рафаэль Мусаев.

САЙТЫ БЕСПЛАТНЫХ ОБЪЯВЛЕНИЙ

Тут можно выделить два способа обмана доверчивых татарстанцев. В первом случае потерпевшими становятся те, кто разместил объявление о продаже того или иного товара. Мошенники связываются с ними и предлагают перечислить предоплату. Когда радостный продавец соглашается, его просят сообщить реквизиты банковской карты, куда якобы поступят обещанные деньги.

Узнав номер карты, срок действия и так далее, мошенники заходят в мобильный банк и просят сообщить коды из СМС-сообщения для перевода предоплаты. Но в итоге все происходит с точностью до наоборот. Получив поступивший на телефон жертвы код, преступники по нему обчищают его счет.

Второй способ - это когда потенциальная жертва сама клюет на объявление о продаже ну уж по очень выгодной цене. Но товара никто не получит, потому как его нет на руках у мошенников априори или они используют копию объявления настоящего продавца.

Зато позвонившего им или написавшего щедро кормят объяснениями, почему так дешево продают. В том числе сообщают, что это такая акция, распродажа или срочно нужны деньги, поэтому такая скидка. Просят перечислить всю стоимость товара или часть, обещают отправить его по почте, курьером, через транспортную компанию. Но когда получают деньги, сразу пропадают со всех радаров.

- Нельзя соглашаться на предоплату и покупать товар, не осмотрев его, - советует Рафаэль Мусаев.

ИНТЕРНЕТ-МАГАЗИНЫ

Здесь мошенники в основном используют для обмана сайты двойники, в названии которых имеется различие от оригинального всего в одном лишь символе. При этом дубликат полностью по содержанию повторяет настоящий сайт. Создаются и отдельные сайты, опять же исключительно для обмана, а потом закрываются.

Чтобы не стать жертвой мошенников, нужно проверять подлинность интернет-ресурсов, где планируется покупка, читать комментарии и отзывы о них. А еще можно проверить сайт, а именно дату его создания, на ресурсе reg.ru. Тогда и станет понятно, сколько он существует. Как правило, преступники создают сайты-обманки незадолго до того, как выкладывают сообщение о якобы предоставляемых товарах и услугах.

ИНВЕСТИРОВАНИЕ И КРИПТОВАЛЮТА

Пассивный заработок выглядит весьма привлекательным. А что - ничего особо делать не надо, мол, закинул денежки и жди себе, когда проценты начнут капать сверху. Вот и ведутся жители Татарстана на предложения об инвестициях, торгах на бирже или о заработке с приобретением криптовалюты. Им обещают большой доход за очень короткое время. Но все это обман.
В большинстве случаев преступники получают деньги и сразу же исчезают из поля зрения. Но происходит так, что с жертвой обмана общение продолжается. Мошенники создают иллюзию получения обещанного дохода, чтобы вытянуть из людей побольше денег. Во всех этих случаях они используют программы удаленного доступа к компьютеру или мобильному телефону. Например, TeamViewer или AnyDesk.

Поэтому, чтобы не лишиться всех своих сбережений, нужно пользоваться только официальными приложениями для совершения инвестиций, а также покупки и продажи криптовалюты.

СОЦСЕТИ

Тут МВД Татарстана выделяет три способа обмана граждан. Первый из них - это когда вашу страницу в соцсети взламывает мошенник и от вашего же имени рассылает всем контактам приветствия.

Как только получает ответ, сразу просит помочь деньгами, перевести их на указанный счет. Тут вариантов много, в том числе просят помочь финансами больному родственнику. В этом случае лучше связаться с владельцем аккаунта по другим каналам и узнать, действительно ли он написал это сообщение.

Еще один способ обмана в соцсетях связан с продажей в них различных товаров. Здесь все схоже с историями про сайты бесплатных объявлений. Поэтому как можно лучше изучите продавца, прочитав про него отзывы и комментарии в интернете.

Третий способ связан со знакомствами в социальных сетях. В большинстве случаев мошенники прячутся за чужими аватарками и представляются иностранцами. В процессе долгой переписки втираются в доверие и после под самыми различными предлогами уговаривают перечислить деньги.

«РОДСТВЕННИК ПОПАЛ В БЕДУ»

Здесь чаще всего речь идет о ДТП. На это в основной своей массе попадаются пожилые люди, пенсионеры. Иногда мошенники даже особо не готовятся. Просто набирают случайный номер телефона, в том числе и стационарного, и представляются сыном, внуком, зятем и так далее. Если попадают в точку, то начинают рассказывать, что попали в ДТП и чтобы, мол, избежать неприятностей нужна крупная сумма денег. Ее просят перечислить на счет продиктованного мобильного телефона или отдать в руки присланному курьеру.

Как только поступил такой звонок, сразу же свяжитесь с родственником, который якобы попал в беду, по его настоящему номеру телефона. Если он недоступен, то позвоните тем, кто с ним проживает, тогда и станет понятно, что все в порядке и никакого, скажем, ДТП не было вовсе.

«ПОЛУЧЕНИЕ КОМПЕНСАЦИИ»

Обычно мошенники, действуя по этой схеме, от имени различных организаций обещают выдать денежную компенсацию за ранее купленные некачественные лекарства или БАДы. И да, они используют базы контактов лиц, которые действительно покупали нечто подобное.

Звонят на телефон и представляются то полицейскими, то следователями, то сотрудниками прокуратуры. Мол, занимаются уголовным делом о недобросовестном продавце и по закону потерпевшим полагается та самая компенсация. После чего с потенциальными жертвами обмана связываются уже «сотрудники Центрального банка». Они под предлогами оплатить госпошлину, налог, услуг курьера и процент за перечисления вытягивают из людей деньги. Иногда дело доходит до того, что им потерпевшие перечисляют сотни тысяч рублей, ведь им обещают их вернуть и сверху добавить ту самую компенсацию. Но, как все мы уже понимаем, этого не происходит. Человек просто лишается своих сбережений, и всё.

Надо всегда помнить, что ни один из настоящих представителей правоохранительных органов и банков не потребует перечислить деньги. А компенсация причиненного вреда, как морального, так и материального, возможна только по решению суда, и то если потерпевшим было написано соответствующее заявление.

Также надо понимать, что с развитием технологий, в частности с использованием нейросетей, можно ожидать и новых способов мошенничеств. Преступники уже сейчас способны создать вашего цифрового двойника, который для них от вашего имени возьмет кредит.

ДРОППЕРЫ

Это отдельная категория людей, которые вольно или по незнанию становятся помощниками мошенников. Это могут быть простые татарстанцы. Через их банковские карты и счета перегоняются деньги, отобранные обманом у других людей. Дропперами становятся независимо от возраста - от школьников до пенсионеров. Но чаще всего это молодежь от 17 до 19 лет.

Они в большинстве случаев даже не понимают, что помогают мошенникам замести следы. Им говорят, что это некая несложная подработка, где не нужно никакого опыта, была бы только банковская карта. Предлагают за вознаграждение стать «администратором лотереи», мол, нужно всего-то перечислять победителям выигранные ими деньги. Или стать тем, кто перечисляет доход «участникам инвестиционного проекта». Для тех, кто соглашается на такое, хватает довольно путаных объяснений того, почему организаторы не могут делать переводы сами.

Другая популярная легенда называется «выручи менеджера банка». Мошенники представляются потенциальным дропперам сотрудниками финансовых учреждений. Они рассказывают, что им якобы нужно выполнить план по выдаче карт, и за помощь в этом обещают от 1,5 до 5 тысяч рублей. За эти деньги нужно оформить ту самую карту и тут же передать ее «сотруднику банка», ну или предоставить доступ к ней через мобильный банк. Даже предлагают за бонусы привлечь к этому своих друзей. Поэтому лучше проследить со своими детьми, мало ли что. Так как получить банковскую карту можно уже в возрасте 14 лет.

«Стань внештатным сотрудником полиции». Есть и такая легенда. Мошенники выдают себя за представителей правоохранительных органов и уговаривают татарстанцев помочь следствию поймать аферистов с поличным. Попавшийся на эту уловку должен якобы притвориться соучастником мошенников, получить от них деньги на свою карту и перечислить их «полицейским». Но и тут обман. Человек невольно становится настоящим дроппером.

А иногда даже никакой речи о подработке не идет. Просто вам поступает на счет большая сумма денег. После чего тут же звонит или пишет незнакомец и убеждает, что перевел средства вам по ошибке и просит вернуть их на номер телефона или указанный счет.

В таком случае вас могут использовать как дроппера вслепую. Поступили деньги, откуда - непонятно, не переводите их, не тратьте, можно самим стать преступником. Позвоните в банк и попросите вернуть обратно по реквизитам отправителя.

Во всех вариантах развития события первым за обман людей будет отвечать дроппер. Потому что полиция, прежде всего, по следам денег выходит именно на него. Тут вам отдельное уголовное дело и решение суда о том, что вы должны возместить жертве обмана весь ущерб. А деньги, переведенные через счет дроппера, давно уже у настоящих мошенников. Получив за это 1,5 тысячи рублей, можно в итоге заплатить больше, но уже из своего кармана.

И это еще не всё. Данные о дроппере попадают в единую базу данных Банка России. Ею пользуются все остальные банки страны. Поступила информация об участии счета в мошенничестве, его тут же блокируют, как и доступ к нему через мобильное приложение и личный кабинет на сайте финансового учреждения.

Снимать деньги придется, только придя в банк самому и с паспортом ну или с другим признанным удостоверением личности. Даже не получится перевести на счет выявленного дроппера какую-либо сумму. Банк будет блокировать и это, предупреждая отправителя, что он, вероятнее всего, перечисляет деньги по реквизитам, связанным с мошенниками.

Блокировать не будут лишь зарплату или выплаты от государства, например пенсию и субсидии. Но воспользоваться этим, опять же, можно будет только придя в банк самому с паспортом.

ЧТО ДЕЛАТЬ?

Как отмечают специалисты, решить проблему кибермошенничества одними усилиями правоохранительных органов не получится. Нужна их совместная работа с органами власти, контролирующими службами и банками. Также необходимо усилить профилактическую деятельность. Например, каждому посетителю подведомственных учреждений разъяснять ситуацию с криминалом в указанной сфере и рассказывать о последствиях от несоблюдения «цифровой гигиены».

Есть общие ее правила и в целом безопасности поведения. Нужно всегда убеждаться в достоверности информации, поступившей в результате телефонного звонка от незнакомца и интернет-переписки. Мошенники могут выдавать себя за ваших знакомых или родственников, сотрудников правоохранительных органов и банков, представителей операторов сотовой связи. При малейших подозрениях на мошенничество немедленно сообщайте об этом по телефонам 02 или 112.

Независимо от многочисленных схем обмана аферисты всегда заманивают скидками, бонусами, денежными выплатами или запугивают уголовными делами, потерей сбережений, оформлением на вас кредитами.

Чтобы не попасться на уловки мошенников, Банк России рекомендует:

- прервать разговор, если позвонил незнакомый человек и завел речь о деньгах;
- при возникновении сомнений относительно сохранности денег на счете самостоятельно набрать номер телефона банка, который указан на карте или на официальном сайте финансовой организации;
- сохранять бдительность и не действовать второпях;
- никогда не сообщать личные и финансовые данные посторонним лицам, под каким бы предлогом их ни пытались узнать;
- не переходить по подозрительным ссылкам, которые поступают по СМС, в почте или мессенджерах.

Всегда критически воспринимать любые предложения. Мошенники специально торопят своих жертв, чтобы лишить их возможности принимать обдуманные решения. Требуют срочно назвать им все коды. Если вы чувствуете такое давление - это верный признак, что вас обрабатывают мошенники.

Если вы все же стали их жертвой, то перво-наперво срочно заблокируйте свою карту через приложение или по телефону банка. После в течение суток идите туда лично и пишите заявление о несогласии с операцией, не забудьте еще запросить выписку по своему счету. Также нужно незамедлительно сходить в полицию и написать заявление о мошенничестве.
Made on
Tilda